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萨斯喀彻温省普通法配偶失去向雇主索赔养老金死亡抚恤金

萨斯喀彻温省普通法配偶失去向雇主索赔养老金死亡抚恤金

2021年7月15日

在加拿大的大多数省份,合法结婚的配偶在分居时,无论是立即还是一段时间后,都失去了自动获得养恤金计划成员死亡抚恤金的权利。然而,在萨斯喀彻温省,合法结婚的配偶在分居后不会失去这些权利,而且优先于后来的普通法配偶的权利。虽然最终不成功,但最近的一个案件是由一名同居配偶起诉一名养老金计划管理人博伦诉Mosaic Esterhazy控股公司1说明在这种情况下,向退休金计划成员及其配偶提供清晰和正确信息的重要性。

背景

博伦女士是已故Mosaic Pension plan成员Holmes先生的普通法配偶。在霍姆斯先生死亡之日,他仍与另一名女子霍姆斯女士合法结婚。1993年分居后,霍姆斯夫妇没有签订分居协议,也没有离婚。

2013年,霍尔姆斯得知自己身患绝症,于是联系了Mosaic的人力资源部门,要求将他的养老金计划中的指定受益人包括他的普通法配偶。霍姆斯先生收到了一份配偶身份声明书。在这份表格中,霍姆斯先生指定其普通法上的配偶为受益人,并指出他的合法配偶“无权根据法院命令或配偶间协议的条款获得(他的)任何部分利益”。

养恤金计划管理人正确地告知霍姆斯先生,如果他们仍然合法结婚,且霍姆斯女士没有放弃她的权利,霍姆斯女士将有权在他去世时领取退休前死亡福利。霍姆斯还被建议就此事寻求法律建议。不过,霍姆斯没有采取进一步的措施来寻求这两种选择,尽管他确实试图通过遗嘱将退休金分给霍姆斯、柏伦和他的子女。2014年1月,Holmes先生收到了一份养老金声明,其中列出了他的普通法配偶作为该计划的指定受益人。

2014年8月,Holmes先生去世,Holmes女士要求向她支付退休前死亡抚恤金。霍尔姆斯成功申请了死亡抚恤金,因为萨斯喀彻温省的养老金立法优先考虑合法结婚的配偶,而不是任何指定的受益人2

习惯法配偶对遗产管理人的主张

2015年8月,普通法配偶对与该事件有关的多名被告提起诉讼,包括对雇主因疏忽失实陈述提出索赔。疏忽陈述的索赔要求有许多要素,包括不真实或误导的陈述、疏忽的沟通、信息接收者的合理信赖以及损害赔偿。

初审法官发现,养老金计划管理人向该成员提供了准确的信息。他曾被告知为将养恤金福利分配给他的同居配偶而需要采取的行动,并被告知应征求法律意见,但他没有这样做。正是他的行为导致死亡抚恤金落入了合法的已婚配偶手中。此外,合法结婚的配偶也知道,如果她要领取死亡抚恤金,还需要采取进一步行动。

上诉法院驳回了博伦的上诉,并将诉讼费判给了这位养老金计划管理人。上诉法院除了赞同审判法官的推理外,还注意到养恤金说明是提供给法官而不是普通法上的配偶的,根据计划,它必须包括法官的指定受益人。指定受益人在养恤金报表上的报告并不是说指定受益人将实际领取死亡抚恤金。


评论

该案例说明了养老金计划管理中若干因素的重要性。养恤金计划管理人向计划成员提供了准确和完整的资料,并能够证实它这样做了。有人建议该成员征求法律意见,但该成员选择不这样做。此外,养恤金报表提供了关于该成员应享权利的准确信息。

该案件还说明了养恤金计划成员以及分居和普通法配偶了解其在复杂婚姻情况下的权利和责任的重要性,这可能因就业管辖权和事实而异。养老金计划成员最终有责任了解自己的个人情况和去世后的养老金待遇,并根据这些信息依法行事,按照自己的意愿行事。


1boren v Mosaic Esterhazy Holdings ULC2020 SKCA132

2福尔摩斯v Boreen, [2015] SKQB333.

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